Cómo se cotiza

Índice

1. Entrar

La puerta de todos los sistemas es tu tablero: acceso.interhuman.com. Entra ahí con tu cuenta de InterHuman ID y abre la tarjeta Cotizador. Necesitas acceso al módulo de cotizador (o de clientes); si no lo tienes, pídelo a dirección. El botón ← Tablero te regresa a tu tablero.

2. Verde o Azul

El interruptor de arriba a la derecha cambia el esquema completo:

• Verde — con reservas: incluye provisión de aguinaldo, vacaciones, prima vacacional. El precio se calcula como costo ÷ (1 − % admin): el margen es sobre el precio.
• Azul — sin reservas: el precio es costo × (1 + % admin): recargo sobre el costo.

Cuál usar es decisión comercial de cada propuesta; el esquema queda registrado en la cotización.

3. Datos de la cotización

• Año a cotizar (lo primero del panel, arriba del prospecto): viene en el año en curso. Si el cliente pide cotizar un año siguiente (p. ej. 2027 o 2028), elígelo y captura, por cada año, el aumento previsto al salario mínimo y a la UMA (%). El cotizador estima SM, UMA y subsidio con esos aumentos y usa las tablas de ISR vigentes; sin esos datos no calcula. La hoja dice "Cotizador 2027" (o el año elegido) y una nota aclara que es estimada y con qué aumentos. Los sueldos de los puestos se cotizan tal como los capturas; si uno queda bajo el mínimo estimado, el puesto se marca en rojo.
• Prospecto / cliente: escribe el nombre comercial y elígelo de la lista del CRM. Si no existe, dalo de alta ahí mismo con su contacto: nace como prospecto con oportunidad abierta. Sin prospecto ligado no se puede guardar.
• Vendedor: preseleccionado contigo; un admin puede elegir a otro, y "Otro…" permite capturar un nombre libre.
• Folio: lo sugiere el CRM (COT-AAAA-####). Si lo dejas, al guardar se consume el consecutivo; si escribes otro, se usa el tuyo (no se puede repetir).
• Fecha, tipo de servicio, clase de riesgo IMSS (3 · 2.598% o 5 · 7.589%) y % de administración: revísalos antes de imprimir, salen en la hoja.

4. Capturar los puestos

El primer puesto abre vacío con consejos en gris; "+ Agregar puesto" suma más (la hoja imprime hasta 6 por página). En cada puesto eliges qué datos tienes y el motor despeja el resto:

Captura también el número de empleados y, si aplica, el monto especial por puesto. Todo se recalcula solo al cambiar cualquier dato. Si una combinación no es factible (por ejemplo, bruto menor que SD×días), el puesto te lo avisa y no entra a la hoja hasta corregirlo.

5. Las tres vistas

• Cotización: la hoja formal, con las mismas filas del Excel de dirección — sueldo y prestaciones, retenciones, cuotas patronales e ISN, reserva (solo Verde), especiales, cotización (neto, retenciones del trabajador con subsidio, costo patronal (IMSS, RCV/AFORE e INFONAVIT), su suma y aparte el ISN estatal), administración y precio.
• Propuesta al cliente: la misma cotización contada en formato comercial de una hoja ("¿A dónde va cada peso?", resumen y firma).
• Tabla por puesto: neto, precio y horas extra informativas de cada puesto.

Desglose interno (casilla junto a las vistas) muestra bases gravables y desglose de cuotas: es solo para ti en pantalla, nunca se imprime ni se enseña al cliente.

6. Imprimir / guardar PDF

El botón Imprimir / Guardar PDF (o Ctrl+P) imprime exactamente la hoja que ves, escalada para caber en una carta. El archivo se nombra solo: 2026-09-28 Cot. Cliente InterHuman (la fecha de la cotización). Vertical caben hasta 6 puestos por hoja; la orientación horizontal (10 por hoja) es opción manual y sale con letra pequeña.

Ojo: "Guardar PDF" no guarda en el CRM, solo deja el archivo en tu computadora. Si la cotización está ligada a un prospecto y no la has guardado (o la cambiaste después de guardarla), el botón te pregunta antes de imprimir: Aceptar la guarda en el CRM y luego imprime; Cancelar imprime sin guardar.

7. Guardar en el CRM

Guardar en CRM guarda la cotización completa (con todo su detalle para reabrirla idéntica), deja nota en la bitácora del prospecto y mueve su oportunidad a cotizada — así aparece en la pantalla Negociando. Después:

• En la ficha del CRM (pestaña Cotizaciones) le das seguimiento: enviada, aceptada, rechazada. Al marcarla aceptada se abre el cotizador un momento, genera el PDF fijo de la misma hoja que imprimes (con su folio y su fecha) y lo guarda en los documentos del cliente como Cotizacion_<folio>.pdf; es el que se anexa al formato de inicio. Si el navegador bloqueó la ventana, usa "Generar PDF" en el renglón.
• "Abrir →" la recarga en el cotizador para verla, reimprimirla o hacer una nueva versión: la original no se modifica, cada guardado es una cotización nueva con su folio.
• Desde la ficha, "Nueva cotización →" abre el cotizador ya ligado al prospecto.

8. Horas extra y notas

Las horas extra de la tabla por puesto son informativas, no facturables: valor de la hora = neto semanal ÷ horas de la semana; doble ×2 y triple ×3 conforme a la LFT. Son referencia del trabajador, no precio al cliente. Las notas al pie de la hoja explican el esquema (Verde/Azul, con o sin reservas, sin IVA): léelas antes de mandar la propuesta.

9. Reglas de la casa

• El motor no se discute: está validado celda por celda contra el Excel de dirección. Si un número te parece raro, revisa la captura del puesto antes que nada.
• Los parámetros fiscales (UMA, ISR, subsidio, RCV) los administra dirección en el panel con PIN; no los toques para "ajustar" un precio.
• Toda cotización va ligada a un prospecto y guardada en el CRM: lo que se cotiza de palabra no existe.
• Lo que se imprime es lo que se ve: no hay números ocultos en la hoja del cliente. ¡Siempre atentos!